🔒 Sangat Rahasia & Terlindungi

Penilaian Kondisi Keuangan

Selamat datang. Ibarat pemeriksaan medis, data yang Anda berikan akan menjadi "hasil laboratorium" yang mendasari strategi keuangan khusus untuk Anda.

📋 Formulir terdiri dari 6 bagian. Tahap 5 adalah Asesmen Profil Risiko Anda. Angka estimasi yang jujur sudah cukup untuk analisis awal.

Bagian 01

Identitas Umum

Informasi dasar untuk mengenal profil Anda

Nama Lengkap *

Nama tidak boleh kosong

Usia *

Usia tidak valid

Target Pensiun *

Masukkan usia

Status Pernikahan *

Pilih salah satu

Keadaan Keluarga Saat Ini

Anda bisa memilih lebih dari satu (opsional)

Jumlah Tanggungan *

Anak, orang tua, atau pihak lain yang finansialnya menjadi tanggung jawab Anda

Pilih salah satu

Status Pekerjaan *

Pilih salah satu

Latar Belakang Pendidikan *

Pilih pendidikan

Bagian 02

Cash Management

Gambaran arus kas dan likuiditas bulanan Anda

Gunakan angka estimasi bulanan. Tidak perlu akuntansi rumit.

Gaji Bersih / Bulan *

Masukkan estimasi pendapatan

Pendapatan Bisnis / Pasif / Bulan

Pengeluaran Pokok / Bulan *

Masukkan pengeluaran pokok

Gaya Hidup & Tersier / Bulan

Total Cicilan Hutang / Bulan

Total Premi Asuransi / Bulan

Tabungan / Aset Likuid Saat Ini *

Masukkan jumlah tabungan

Bagian 03

Debt Management

Gambaran kewajiban dan beban hutang Anda

Apakah Anda memiliki hutang / pinjaman aktif? *

Pilih salah satu

Nilai Properti / Rumah (jika ada)

Nilai Kendaraan (jika ada)

Bagian 04

Risk Management

Perlindungan finansial terhadap risiko tak terduga

Apakah Anda memiliki Asuransi Jiwa? *

Pilih salah satu

Apakah Anda memiliki Asuransi Kesehatan? *

Pilih salah satu

Bagian 05

Profil Risiko

Asesmen tingkat toleransi risiko investasi Anda

Jawablah 8 pertanyaan berikut secara objektif sesuai kondisi Anda saat ini untuk menentukan strategi alokasi portofolio yang paling ideal.

1. Bagaimana pengetahuan Anda tentang berinvestasi? *

Pilih jawaban

2. Apa yang menjadi tujuan utama Anda dalam berinvestasi? *

Pilih jawaban

3. Manakah dari pernyataan berikut yang Anda pilih? *

Pilih jawaban

4. Apa yang paling Anda inginkan ketika berinvestasi? *

Pilih jawaban

5. Bila nilai investasi Anda turun sebanyak 20%, apa yang akan Anda lakukan? *

Pilih jawaban

6. Berapa lama Anda akan berinvestasi sebelum ditarik kembali? *

Pilih jawaban

7. Apakah Anda merasa cukup aman dengan kondisi keuangan saat ini? *

Pilih jawaban

8. Apa yang Anda ketahui tentang produk Reksa Dana / Pasar Modal? *

Pilih jawaban

Bagian 06

Investment

Portofolio dan tujuan investasi Anda saat ini

Apakah Anda memiliki portofolio investasi? *

Pilih salah satu

Tujuan Keuangan Utama *

Anda bisa memilih lebih dari satu (Checklist)

Pilih minimal satu tujuan keuangan

Catatan Tambahan (Opsional)

Laporan Keuangan

Klien: —

Data Diri Klien

Nama: —

Usia: —

Status: —

Pekerjaan: —

Tanggungan: —

Target Pensiun: —

Pemasukan / Bln

Rp 0

Pengeluaran / Bln

Rp 0

Surplus / Defisit

Rp 0

0% dari pendapatan

Disetahunkan

Rp 0

Arus Kas Bulanan

PEMASUKAN

Gaji Bersih

Pendapatan Bisnis/Pasif

TOTAL MASUK

Rp 0

PENGELUARAN

Pengeluaran Pokok

Gaya Hidup/Tersier

Cicilan Utang

Premi Asuransi

TOTAL KELUAR

Rp 0

Komposisi Pengeluaran Ideal

Komponen	Aktual	Status
Pokok (<50%)	0%	—
Tersier (<20%)	0%	—
Cicilan (<30%)	0%	—
Proteksi (<10%)	0%	—
Surplus (>10%)	0%	—

Neraca Keuangan

ASET (HARTA)

Likuid (Tab/Giro)

Aset Investasi

Properti / Rumah

Kendaraan

TOTAL ASET

Rp 0

KEWAJIBAN (UTANG)

Utang Jangka Pendek

Utang Jangka Panjang

KEKAYAAN BERSIH

Rp 0

🚨 Rasio Dana Darurat

0.0x

Ideal: 6x pengeluaran

📊 Rasio Investasi

0.0%

Ideal: >50% total aset

KOMPOSISI PENGELUARAN

Profil Risiko Anda

HASIL ASESMEN KUESIONER

Moderat

Bersedia menerima risiko sedang demi pertumbuhan jangka menengah-panjang.

Ubah profil secara manual atau hitung ulang menggunakan kuesioner:

Daftar Tujuan Keuangan

Modal Awal Keseluruhan (Rp)

*Otomatis menyalin dari Aset Likuid di Neraca, dapat diedit jika ingin diinvestasikan hanya sebagian.

👉 Pindah ke tab "Portofolio" untuk melihat hasil simulasi nilai tujuan di atas.

Asumsi Makro & Alokasi Target

Inflasi Tahunan (%)

Risk Free Rate (%)

Total Bobot Keseluruhan: 100%

8.30%

EXPECTED RETURN

6.80%

RISIKO (SD)

0.63

SHARPE RATIO

PETA RISIKO vs RETURN

Hasil Simulasi Tujuan Anda

Total Penyisihan/Bln

Rp 0

Wajib diinvestasikan tiap bulan

Sisa Arus Kas

Rp 0

Setelah dikurangi investasi

Tabel Simulasi Gabungan

Thn	Pokok Modal	Return	Saldo Akhir

Skor Kesehatan Finansial

dari 100 poin

—

Parameter	Kondisi Anda	Skor

Proyeksi Akumulasi Aset

PROYEKSI HINGGA PENSIUN

Analisis AI — CFP Assistant

Dapatkan laporan analisis keuangan komprehensif yang disusun oleh AI berdasarkan seluruh data Anda, sesuai standar CFP®.

Kondisi keuangan setiap individu itu unik. Mari diskusikan strategi optimal bersama perencana keuangan Anda.

Hubungi Perencana Keuangan →

Perjalanan MenujuKemandirian Finansial

Penilaian Kondisi Keuangan

Perjalanan Menuju
Kemandirian Finansial